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FI
FINANCE ET
MI-NOVEMBRE 2020
INVESTISSEMENT
LE JOURNAL DES PROFESSIONNELS DU PLACEMENT
RÉFORME DES OAR
Craintes et occasion ratée
PHOTO : LOUIS-CHARLES DUMAIS
À L’AFFICHE Martin Dupras, président de ConFor financiers, participe depuis plus de 20 ans à l’avancement de la profes- sion de planificateur financier. Son « apport exceptionnel » vient d’être couronné par l’obtention du titre de Fellow de l’Institut québécois de planification financière. Une reconnais- sance qui remplit de fierté celui qui a découvert « qu’on pouvait avoir une influence sur ce qui se passait dans le secteur, rehausser notre profession, et même l’améliorer ». À lire en page 4.
DANS CE NUMÉRO
NOUVELLES
RÉFORME DES OAR
Fusion OCRCVM-ACVM demandée.
Page 6
GROUPE FINANCIER HORIZONS
Le nouveau départ de Denis Blackburn. Page 7
PRODUITS ET ASSURANCE
TROIS FONDS Des actions dans ses portefeuilles. Page 8
DÉVELOPPEMENT DES AFFAIRES
ESG De quelle manière une conseillère l’intègre à sa pratique.
Page 9
JURIDIQUE Comment l’OCRCVM s’est adapté à la pandémie.
Page 9
PLANIFICATION DE LA RETRAITE
DÉCAISSEMENT Cinq règles d’or d’un plan bien orchestré.
Pages 10 et 12
RRQ La valeur du report du versement de la rente. Page 12
ASSURANCE Forces et faiblesses du plan de financement immédiat. Page 13
RETRAITE L’importance de la préparation des clients sur le plan psychologique. Page 14
ÉDITORIAL ET ANALYSES
RÉFORME DES OAR
Appel à la prudence.
Page 15
PAR GUILLAUME POULIN-GOYER
la consultation sur le
cadre des organismes d’au- toréglementation (OAR) des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) est-elle une occasion ratée de mieux proté- ger le public et considère-t-elle trop peu les bienfaits du modèle québécois ?
Certains jugent que oui et l’ont signifié aux ACVM à l’occasion de cette consultation.
«Si les ACVM sont sérieuses et veulent réfléchir à la structure d’encadrement des OAR, elles doivent ouvrir le débat et appe- ler au décloisonnement. Autre- ment, ce sera une occasion ratée», lit-on dans le mémoire de Mérici Services Financiers.
Selon ce courtier, le consom- mateur est mieux servi par des ré- gulateurs qui ne sont pas limités
FONDS D’OBLIGATIONS
Catastrophe évitée
PAR JEAN-FRANÇOIS BARBE
les fonds communs
d’obligations ont échappé aux dévastations du cyclone COVID-19 au printemps dernier. Mais le risque d’une crise de liquidité pourrait resurgir si la pandémie provoque un nouveau grand confinement. Comment prévenir d’éventuelles ventes précipitées d’investisseurs inquiets de l’accroissement de la volatilité des marchés ? Certains experts ont des solutions.
En mars dernier, alors que la COVID-19 forçait à un grand
> FONDS SUITE PAGE 6
à encadrer les valeurs mobilières, mais peuvent aussi intervenir en assurance, entre autres.
Le cadre multidisciplinaire du Québec, avec notamment la Chambre de la sécurité financière (CSF), devrait servir d’exemple, car il permet entre autres d’exclure un individu déviant de plusieurs dis- ciplines à la fois, juge Mérici : « Cet encadrement multidisciplinaire est une réalité unique au Canada et nous nous désolons qu’elle n’ait pas été mentionnée au document de consultation puisqu’elle reflète une réalité trop souvent oubliée ou méconnue: de nombreux inscrits œuvrent dans plus d’une disci- pline à la fois.»
Rappelons que les ACVM veulent améliorer l’encadrement de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM)
> RÉFORME SUITE PAGE 2 ÉPARGNE
COLLECTIVE
FNB encore peu utilisés
PAR GUILLAUME POULIN-GOYER
mêmesilesreprésentants
en épargne collective ont le droit de distribuer des fonds négociés en Bourse (FNB), qui sont des or- ganismes de placement collectif, ils sont encore peu enclins à le faire, d’après le Pointage des cabi- nets multidisciplinaires de 2020.
Les FNB représentent 0,5% de la répartition moyenne de l’actif sous administration des conseil- lers liés à un cabinet multidisci- plinaire, selon ce sondage mené delafindemarsàlafindemai 2020.
> ÉPARGNE SUITE PAGE 7
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De plus, un montant sera remis au Fonds d'urgence COVID-19 de Centraide du Grand Montréal.
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